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買非保本連動債 門檻拉至100萬
2008年10月29日蘋果日報
【廖珮君、陳文蔚╱台北報導】連動債投資糾紛不斷,金管會雙管齊下設限,從嚴控客戶適格性(需具有高金融知識或曾買過類似商品),擴大到銷售門檻。銀行公會理事長張秀蓮說,未來買連動債,需具備高金融知識外,非保本連動債需備100萬元或等值3萬美元,保本連動債也需有30萬元或等值1萬美元。
逾70歲需簽署宣告書
銀行公會昨召開理監事會,通過「銀行辦理財富管理及金融商品銷售業務自律規範」,針對連動債門檻再區分兩大塊,各自訂定非保本與保本商品的銷售門檻,且若該經理、或發行機構已向銀行說明,該商品僅適合賣給專業機構投資人(如法人),銀行則不得賣給一般投資人。
理專部分也規定未來銷售時,需向客戶「明確告知」商品風險,理專不得再用客戶已了解風險作為推託之辭。若超過70歲阿婆硬是要買連動債,阿婆還需簽署「產品條款宣告書」。一旦銀行發現理專銷售失當,公會明訂「應檢討適任性並予以懲處」,銀行公會風險管理委員會副主委吳文正說,懲處是希望銀行將該理專開除,而非調職、減薪等一般處理。
受新興市場金融危機頻傳影響,華頓投信代理的環球沛置I系列新興市場債券基金、全球新興市場短期債券基金及新興市場低存續期債券基金,母公司渣打投資公司董事會決定,即日起暫停接受申購與贖回。渣打投資指出,由於贖回需求,迫使經理人須在低於市場價格下拋售債券,且債券市場報價失真,因此決定暫停申贖,保障投資人權益。
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