華爾街倒閉風掃向美聯
昨股價暴跌27% 花旗 富國 等著撿便宜
2008年09月28日蘋果日報
【邱柏達╱綜合外電報導】上周五全美最大存貸銀行華盛頓互惠銀行(Washington Mutual)突遭美國政府接管、被摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)買進旗下分行業務後,引發市場緊張情勢,不斷點名其他美國問題金融機構,全美第6大的美聯銀行(Wachovia)最被質疑,而在一旁、預備大撿便宜的買主包括花旗集團(citi),以及股神巴菲特(Warren Buffett)投資的富國銀行(Wells Fargo)。
骨牌效應
在市場疑慮甚深情況下,美聯銀行股票上周五遭大量拋售,暴跌27%,原傳出有意與其合併的華爾街券商摩根士丹利(Morgan Stanley)股價也遭拖累,下挫8.7%。除美聯銀行外,其他遭市場點名的問題金融機構包括國家城市(National City)銀行及Downey Financial Corp。上周五National City銀行股價大跌25.6%,Downey Financial Corp.股價重挫47.9%。
摩根士丹利遭拖累
相較於華盛頓互惠銀行等問題金融機構,美聯銀行擁有更多資源,旗下資產價值高達8124億美元(26.03兆元台幣),排名全美第6大。美聯銀行執行長史提爾(Robert Steel)上周五透過電子郵件安撫員工,他指出,「美聯銀行體制強健,加上財富管理、企業及商業銀行業務,較華盛頓互惠銀行更加多樣化。」
低於資本適足門檻
高盛分析師皮特說:「如果就摩根大通收購華盛頓互惠銀行模式來看,美聯銀行目前面臨的潛在損失,可能被迫從資本適足(well-capitalized)行列中除名,如果低於資本適足門檻,就很有可能被美國政府監管。」
Carroll Financial Associates卡若莉說:「這些潛在損失可能阻礙買主對美聯銀行出價意願。」卡若莉說:「買主只要等待,就有可能以超低價收購成功,還不用負擔不良資產。」
Optique Capital Management投資組合經理費茲派特說:「這些金融機構處境都跟華盛頓互惠銀行類似,他們都是房貸業務曝險程度高的銀行。」
高盛(Goldman Sachs)與Egan-Jones Ratings Co.分析師指出,目前市場上買主打算尋華盛頓互惠銀行模式,由主管機關接管後再收購其優良資產。
Smith Asset Management董事長史密斯說:「華盛頓互惠銀行是美國史上最大銀行倒閉案,接下來市場將充滿消極氣氛,不過市場將走向大者恆大,脆弱的中小型機構將無法生存。」
Egan-Jones Ratings Co.董事長艾根說:「華盛頓互惠銀行的例子證明,如果FDIC接管反而是個較簡單的方法。把原始股東跟債權人一腳踢進地獄不用負責,這或許是新的銀行併購模式。」
接管成新併購模式
美聯銀行等問題金融機構遭大點名氣氛並未讓美股上周五出現恐慌性賣盤,目前市場焦點仍擺在美國7000億美元救市方案是否能在國會過關。
上周五美股3大指數漲跌互見,道瓊上揚121.07點,S&P500上揚4.09點,納斯達克指數小跌3.23點。摩根大通股價上揚11%、美國銀行(Bank of America)股價上揚近7%,帶動S&P金融類股指數上揚3.2%。
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