手握30檔各類基金 太多了啦
小賺勿停利持續扣款3~5年才能釣大魚
我今年29歲,在軟體公司上班,投資基金已有4年多的時間,目前手頭上的基金有近30檔,主要包括能源、新興市場、債券型及台股基金等,報酬率有賺有賠,因為前幾年市場走多頭時,幾乎隨便買都可賺錢,但是今年行情震盪劇烈,操作難度增加許多,我想請問的是,在行情波動劇烈的環境下,該如何去挑選基金?而且我目前的基金數量是否太多,幾檔才比較合適?James口述 陳建彰整理
確保獲利
原本在去年11、12月時,我所有基金的平均報酬率還有10%以上,但是當時並未贖回,之後因美股表現不佳,報酬率開始下滑,目前整體的投資報酬率大概持平或小賺,請問我是否須設定停損或是停利點,以確保獲利。
我目前是以定期不定額搭配單筆的方式進場投資,不過,因為部分的基金已暫時停扣,想等到淨值如果有回升就要贖回,如果基金淨值繼續下滑,再進場加碼。
一般而言,基金都要長期定期扣款才能獲得較好的報酬率,想請問專家,我這樣的做法不知道正不正確。
海外基金匯損8%
另外,就是匯率的問題,我的投資標的幾乎都集中在海外基金,大部分以美元或歐元計價,前陣子台幣兌美元匯率從33元升值到30元左右,以美元計價的基金報酬率就差了7~8%。
為了降低匯率風險,朋友建議我可以去開美元或歐元的帳戶,直接用外幣買賣,這樣的作法是否可以規避匯率波動的風險。
目前我手中同類型的基金像是能源、新興市場等都有2、3檔,但是部分績效卻不如其他同類型的基金,我是否該轉換到其他報酬率比較好的基金,對於不同基金公司發行的同類型基金,我該怎麼去挑選呢?
所有之基金報酬,並不保證該基金未來之獲利表現,讀者在申購前宜審慎評估,衡量風險。