經濟人語:舊瓶新酒怎添香(葉家興)
2008年09月01日蘋果日報
新政府上任百日,正逢外圍經濟一高一低夾擊,國際油價創新高,消費信心創新低。景氣亮藍燈,開放與鬆綁亦難見及時之效,眼看大選時喊出的「六三三」面臨跳票壓力,政府開始重拾「亞太金融中心」的舊夢。
然而,與十多年前政府宣布推動「亞太營運中心」(製造、海運、空運、金融、電信、媒體六大中心)計劃相比,今日的國際情勢丕變。當年台灣經濟是四小龍之首,現在已居四小龍之末;當年香港恆生指數不及台股一半,現在反過來台股不及恆生指數一半;當年引領世界經濟潮流的是台灣強項的科技業,現在國際股市焦點成了能源和商品;當年世界經濟版圖上金磚四國還籍籍無名,此刻卻都已在外匯儲備排行中領先。
歷經民進黨八年經濟閉鎖,台灣對外競爭條件可說是時不我與,此時高喊亞太金融中心,最大意義似乎是召喚海外台商鮭魚返鄉,從而帶動人流和相關的金融服務。
開放與鬆綁固然能喚回部分台灣經濟的血肉,然而要成為名副其實的亞太金融中心,就不應該坐井觀天,必須向外看看此時此刻我們的競爭者何在?
以倫敦金融城發布的「全球金融中心指數」來看,在國際間專業人士心目中,台北根本談不上金融中心。該調查所列出的金融中心排名中,香港名列第三,僅次於倫敦與紐約,新加坡名列第四,另外雪梨與東京也躋身前十大。其他還有另外十個亞太城市列名全球前50名,其中包括排名31的上海,是被認為未來最可能晉升為全球金融中心的城市之一。
吸引人才迎接挑戰
政府既然重新喊出亞太金融中心的目標,就至少要讓自己在競爭的榜上列名。了解國際間看重的金融中心指標,檢討台灣在專業人才、商業環境、市場進入、基礎建設及總體競爭力等因素的優劣勢何在,並且研究競爭者的策略,否則就如與世隔絕的井底之蛙一般,不知世界之大,變化之快。
金融中心指數的第一指標是人才,而這也是台灣的弱項。台灣的科技業甚至中小企業都有國際競爭力,都有走向世界拼搏的本領,但我們的金融業呢?在政府產業政策導向以及市場報酬結構的影響下,台灣的優秀人才過度集中於科技業,金融機構難以吸引一流人才。銀行業的信用評級長期列於D級,遠遜於A級的新加坡、B級的香港與韓國,甚至不如C級的泰國。
觀察全球金融中心的競爭生態,人才與創新往往是決定輸贏的關鍵。金融機構要有競爭力,就需要更多跨國金融專業人才,而招募國際級人才自然免不了國際級的薪俸待遇。
政府應考慮設立金融特區,給予等同科技業的租稅優惠,鼓勵增聘金融研發人員,對研究計劃與經費資助等方面給予支持,對國外進駐的人才與家屬給予專案協助與津貼,並且大力放鬆匯市、股市的各項限制、提供寬鬆自由的經營環境,促進金融中心所需的公司治理與各種基礎建設,同時建立防範系統性風險的有效監管制度。
我們周遭的其他亞洲國家,如韓國、印度、阿拉伯聯合大公國也都正在推動政府主導的國際金融中心計劃,對台灣而言,這些後起對手的腳步也不容小覷。
伊斯蘭金融成重點
十多年來,國際金融環境丕變,商品市場成了矚目焦點,商品金融化的衍生市場潛力無窮;高油價使產油國口袋滿滿,伊斯蘭金融成了重要的關鍵金融服務項目。
在歐美傳統金融機構備受次貸風暴打擊之下,主權基金和私募基金成了市場最大玩家。台灣要成為亞太金融中心,就必須面對這些新元素的挑戰,考慮物色對國際情勢敏感的金融舵手,超越現有文官體系,由跨國專才擔綱掌旗,以全新團隊打造真正的亞太金融中心,讓舊瓶新酒更添香醇。
作者為香港中文大學財務系副教授
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