HOPE四步驟 親子理財樂
簡單學儲蓄 長期累積教育基金
2009年03月26日蘋果日報
【李亮萱╱台北報導】給孩子魚吃,不如教孩子釣魚。為讓孩子從生活中了解儲蓄與金錢進出的理財觀念,這幾年台北富邦、上海、渣打與聯邦銀行等都陸續推出針對兒童量身訂作的專屬帳戶,讓小朋友可以聰明理財。德盛安聯投信執行副總段嘉薇表示,親子理財的意義,就是與孩子們一起學習,一起「快樂賺慢錢」,並可遵循「HOPE」四大步驟。
從小做起
段嘉薇表示,以快樂的態度(Happy)及明確的目標(Objective),進行耐心的投資(Patient),但最重要的是要以簡單的方式(Easy),讓親子在沒有壓力下逐漸培養正確的金錢觀,孩子們從小就會知道理財一點也不困難。此外,與孩子共同討論理財目標後,也要一起擬定達成目標的方法,才可一起共同快樂賺慢錢。
贈周年禮深得童心
這幾年有不少銀行陸續推出兒童專屬帳戶,其中,台北富邦銀行針對20歲以下所推出的兒童帳戶,目前已有14萬戶,每年約成長2成。
台北富邦銀行金融服務總處副總任曉雲說:「兒童理財帳戶就是為了讓兒童了解金錢只是工具,不是萬能的,以及施比受更有福的意涵。」該帳戶除了讓小朋友儲蓄外,也提供父母為小朋友以定期定額基金的投資方式,長期累積教育基金,甚至提供保險、信託、零存整付定儲等理財工具。
渣打銀行也與香港迪士尼樂園合作推出Star Savers渣打星願帳戶,以存款、基金、保險等優惠,鼓勵親子共同理財、為下一代儲蓄未來。不過,必須8萬元才可開戶;至於上海、聯邦銀行也都推出卡通存摺吸引12歲、15歲以下小小客戶,據了解,有些富爸爸、富媽媽會利用2人每年222萬元的贈與免稅額度,逐年將錢轉進兒童帳戶中。
開戶最好全家出動
不過,銀行專員指出,家長若要幫小孩開戶,需準備的資料包括,父母親雙證件,小孩健保卡加戶籍謄本,小孩印鑑加上父母其中一人印鑑。若父母親其中一人不克來行辦理,須檢附委託書,此外也有一些銀行會要孩子親自簽名,因此開戶時最好全家一起出動。
親子HOPE理財四步驟
資料來源:德盛安聯投信
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