牛年錢滾錢 必做5功課

跌深基金酌量回補
開富投顧總經理陳南岳表示，如果是定期定額基金，那麼可以投資比較積極的股票型基金，如果是短期或單筆基金，或者投資股票容易受到股市震盪波動而影響，造成損失，所以要更注意這段期間的財經變化。
詠倡經紀公司副總李文洋表示，檢視投資標的也要看自己各個設定目標的達成率如何，包含預計買房子的基金、子女的教育基金、退休金。如果離目標太遠，或者報酬率不佳，就要考慮轉換標的。
第3項功課，就是要注意國外的經濟變化，張勝傑表示，美國總統奧巴馬甫剛上任，一定會祭出許多經濟振興政策，投資人得在年假期間隨時注意美國的財經政策。另外，新興市場的新聞及情勢也要注意，包含金磚四國的動態。
第4項功課，年假期間該留的電話一定要保留，以備不時之需。
第5項功課就是投資標的汰弱、換新。張勝傑表示，2008年金融風暴影響，有一些股票、基金已經跌深，可以回補。至於，比較保守的投資人，可以將標的轉移至類貨幣型基金，等真正落底之後，再轉向較積極的投資。

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春節必做的5項功課
資料來源：各銀行、壽險公司