花旗金融帝國瓦解
美邦證898億售大摩 下周將處分2大消金事業
2009年01月15日蘋果日報
【陳智偉、林潔禎╱綜合報導】花旗(citi)昨宣布以27億美元(898億元台幣)將旗下美邦證券(Smith Barney)賣給摩根士丹利(Morgan Stanley),宣告花旗金融帝國正式瓦解。花旗傳下周四發布季報時,將發布集團一分為二計劃,陸續處分消費金融等非核心事業,最終資產恐縮水1/3,回到創建「金融超市」前的原始規模。
分割瘦身
消息人士透露,花旗分割美邦證券後,下一步打算處分2大消金事業包括Primerica、CitiFinancial,以及自有品牌的信用卡公司,海外部分則賣掉證券及資產管理事業。
據美國各大媒體同步報導,花旗去年第4季營業虧損至少100億美元(3326億元台幣),為連5季虧損,2008年全年淨損恐逾200億美元(6652億元台幣),高層主管包括董事長畢雪夫(Win Bischoff)、執行長潘迪(Vikram Pandit)等人,均面臨龐大去職壓力。
上季至少虧3326億
不過,這些待價而沽的燙手山芋一時可能找不到買主,在過度期間,花旗打算先把它們分拆後集中,與集團3060億美元(10.18兆元台幣)問題資產包裹成獨立的個體,留下全球投資銀行、貴賓理財等核心事業,立即發揮美化財報的效果。
在分析師眼中,花旗龐大的重整工程似乎緩不濟急。2007年曾鐵口直斷花旗財務缺口的Oppenheimer明星分析師惠特妮說:「組織結構翻來覆去,結果換湯不換藥,沒有改變資金需求孔急的現況。」
然而,花旗高層面臨龐大的去職壓力,不得不有所作為。儘管花旗否認分割美邦受到官方壓力,但據《紐約時報》報導,花旗二度接受美國政府金援,聯邦存款保險公司董事長貝兒(Sheila Bair)警告,一旦再求援,就會強迫分割事業。
花旗深陷金融風暴,去年10~11月先後接受紓困共520億美元(1.73兆元台幣),美國政府取得7.8%股權,躍居單一最大股東,為保護納稅人的錢不至於虧空,和花旗其他股東一樣,只想看到花旗盡快轉虧為盈,華爾街人士打趣地說:「美國政府儼然才是花旗真正的執行長。」
不過,10年前大舉併購拓展版圖,一手打造花旗金融帝國的前執行長威爾(Sanford Weill),看著霸業葬送在後人手裡,據說他得知分割美邦的消息後,「先是沮喪,然後暴怒。」
台灣花旗:不受影響
摩根士丹利與花旗合資共創財富管理事業平台,台灣花旗銀行昨天發表聲明指出,這項結盟將不影響花旗在台灣任何事業運作。台灣花旗銀行表示,花旗環球證券旗下的法人證券交易與研究部、台灣花旗環球財務管理顧問投資銀行業務,以及私人銀行、原花旗美邦(即Citi Smith Barney)分屬不同法人組織,所有人員及業務均不受這次合併影響。