股票型基金 本季可提至8成
【吳靜君╱台北報導】去年底全球股市下滑,許多投資型保單保戶態度轉趨保守,一窩蜂的投資結構債保單,分期繳費或者無保本的投資型保單的投資帳戶,也轉往穩健型基金。全球人壽資深經理王金龍表示,第2季開始,投資人可以將股票型基金的部位提高至8成,現在就可以開始積極投資。
單區加碼新興市場
中泰人壽首席精算師戴朝暉表示,美國次級房貸在第2季應已告一段落,美股似乎有觸底態勢,但因市場未完全明朗,心中難免有些疑慮,不過又想抓住反彈利機,此時即可以投資指數型基金(ETF),雖然ETF採取被動式管理,但因跟隨指數,已篩選掉一些風險性較高的股票,ETF反而相對穩健。
王金龍表示,投資型保單同樣可以單筆或定期定額投資,而投資型保單的投資人如果是定期定額投資,就不要選擇波動性太小的基金,因為定期定額可以攤平投資成本,波動性較小的基金,報酬率反而相對有限。
他說,投資型保單的投資帳戶還具有資產配置的特點,現在許多投資人的股債比約5比5,明顯過於保守,許多跡象顯示,積極型的基金將有反彈趨勢,可逐漸加重股票型基金的比重,建議的配置比率,可從從第1季的7成拉高到8成。
至於,在積極部位中,王金龍認為,可選擇單一市場或單一產業,單一市場中可以加重再新興市場,包含東歐、拉丁美洲及亞洲;至於單一產業他則認為,黃金基金的報酬率會回升,比重可以佔積極投資中的25%左右。
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