基金新手挑龍頭標的 近2年賺4成
雪茹長抱貝萊德世礦 擬加碼農糧基金
在科技業上班的雪茹,投資基金只有1年多的時間,且偏好在台灣未上架的基金,投資標的以目前最夯的能源、農糧產業及中東非洲市場為主,其中貝萊德世礦基金報酬率40%最高,至於FMG中東北非基金在9個月的時間就讓她賺了20%。她認為,挑選基金就跟股票一樣,買報酬率最佳或是龍頭標的,長期下來都會有不錯的獲利空間。雪茹口述 陳建彰整理
新手上路
我接觸基金商品只有1年多,當初因為男友有投資經驗,且認識操作績效不錯的基金經理人,在他介紹下,開始進場投資。
一開始並未特別挑選基金標的,不過,因為我比較看好農業、礦業及中國等新興市場,也以這些產業或地區為主要投資標的。
單筆投資高成長市場
目前手中有6檔基金中,除了貝萊德世礦、寶來全球新興市場精選組合之外,其餘4檔都是在台灣未上架的基金,包括霸菱香港中國、DWS環球神農、東方匯理東協及FMG中東北非基金等。
因為我投資的時間不長,對於長期比較看好的市場或產業,會先以定期定額方式介入,這樣用時間來分攤投資風險,至於單筆的部分,主要是針對較具有成長爆發力的市場,逢低進場波段操作。
其中貝萊德世礦我抱了近2年,投資報酬率達40%最高,另外中東北非則是最近新崛起的市場,我單筆投資FMG中東北非基金1萬美元,在9個月的時間,就讓我賺了20%。
由於我目前工作比較穩定,在考量財務負擔能力下,每個月定期定額扣款金額約2萬元,強迫自己儲蓄。
在挑選基金方面,除了會參考專家的建議之外,我也會先以同類型的基金中,績效表現最佳的前幾檔作為基金投資的參考依據,就像買股票一樣,也是買龍頭股。
根據我1年多的投資經驗,發現定期定額雖然是不錯的方式,不過,若再搭配定期不定額,更能讓自己的績效加分。以我的東方匯理東協基金為例,之前的報酬率還不錯,但是前陣子因為美股不佳,報酬率也由正轉負,如果在相對低檔時,逢低進場增加投資金額,就可達到降低成本的效果。
因為我本身是屬於積極型的投資人,所以投資的標的都是比較積極型的基金,我覺得我還年輕,可以承受比較大的風險,所以停損及停利點大概設定在30%左右,儘管貝萊德世礦報酬率已達40%,但我對後市還是持續看好,所以目前還沒有贖回的規劃。
買股票也鍾情龍頭股
從全球產業發展來看,我還是看好能源及農產品相關產業,因為物以稀為貴,尤其在油價持續攀升、糧食短缺效應下,我對於這些相關的基金持續看好,甚至有計劃再加碼投資。
目前基金佔我的資產投資配置比重約60%,股票則約30%,其餘10%為現金,在股票方面則投資友達(2409)、聯詠(3034)及中鋼(2002),有賺也有賠,我的選股邏輯也是以產業龍頭為主,因為比較具有競爭力,只要長抱應該都有不錯的報酬率。
雪茹小檔案
職業:科技業業務
年齡:25歲
投資經驗:1年多
投資商品:基金、股票
興趣:看電影、運動、閱讀
資料來源:雪茹