歐陽龍 偏愛地產及REITs基金
賺賠逾10%停利停損 平均報酬25%
2008年04月16日蘋果日報
從藝人成功轉戰政壇的台北市議員歐陽龍,平時忙於問政之餘,不忘進行理財投資,不過,他恪守「理財先理債」的原則,不過度擴張信用,分散布局以降低風險。目前歐陽龍的資產配置以房地產為主,約佔50%,股票及基金各佔25%,他個人估算,從投資以來迄今,平均報酬率約達25%左右,而且秉持反市場操作的策略,成為他在投資理財致勝的關鍵。
歐陽龍口述 陳建彰整理
穩健致勝
我開始進行投資理財大概在15年前,當時還在當演員,一開始是先跟會,之後再將投資標的擴及房地產、股票及基金,目前相關的理財投資,大多交給太太傅娟處理,不過,我有時也會提供意見讓她參考。我認為,要成功理財,必須先培養正確的理財觀念。
先償債 閒錢再投資
一般而言,理財的方式及種類相當多,包括房地產、股票、基金、黃金及外匯等,各有不同的風險,在投資之前,要先清楚自己屬於哪種類型的投資人,可以承受多少風險,再依照不同的個性去挑選不同的投資工具。
而且投資理財一定要用閒錢,在理財之前要先理債,先把自己的外債清償後,有閒錢再去投資,一來可以降低財務壓力,也比較沒有後顧之憂。以房地產為例,雖然中長期的景氣相當看好,但有的人過度擴張信用,去抵押借款投資,一旦房價短期內漲勢不如預期,可能讓你的資金卡住無法動彈,最後被房貸利息拖垮,而遭到斷頭拍賣命運。
因此投資房地產,必須先評估自己的能力範圍,投資標的不用太多,等到房價明顯上揚,再適時獲利了結,這樣除了可掌握長期的報酬潛力,也可降低自己的財務風險。
我的個性比較中庸,所以投資標的較分散,而且只要獲利或虧損超過10%以上,就會適時停損及停利,目前資產配置以房地產佔50%最多,基金及股票各佔25%,從投資迄今,平均報酬率約達25%左右,其中房地產報酬率較高,約有30~40%。
在基金部分,因為我曾陸續贖回,目前僅剩保誠理財通及保誠亞太REITs基金,投資時間近1年,這兩檔基金比較平穩,雖然目前都虧損5%左右,但還是持續扣款。
虧損5% 仍持續扣款
不過,讓我印象深刻的是,之前看好德盛小龍,而且它的名字又與我的小名一樣,曾進場投資10萬元,贖回時賺了6、7成,讓我相當滿意。
我認為,在做好資產配置規劃之餘,也要保留適當的現金水位,等市場出現波動時,還有多餘的資金可進場加碼或攤平,以我為例,平時大約會預留1/3的現金,讓自己投資時可靈活運用。
悲觀時 要勇敢進場
至於操作策略,我大多秉持一個原則,就是當市場一片呼天搶地、哀鴻遍野時,就要勇敢進場,反之,如果市場充滿樂觀的聲浪,就是要出場的時機。
以最近很熱絡的股市來說,雖然台股從低點以來反彈的幅度不小,但是我覺得台股的價值仍被低估,主要是因為過去兩岸的變數,導致市場信心不足,台股本益比也受到壓縮,不過,隨著政黨輪替後,兩岸問題可望慢慢改善,市場自然會有信心,未來會回升到該有的價值,未來台股應該有上萬點的實力,還是可以繼續留意。