滙豐銀行規定客戶不得持現金臨櫃匯款，必須先用存摺提款後，才能匯款，黃小姐持6千元現金匯款就被拒絕，她批評很不合理、也不方便。滙豐銀行表示，為確保匯款款項來源、防制洗錢，所以規定比較嚴格。消基會批評，銀行防制洗錢的說法不合理，做法應改進。投訴組
「從來沒聽過這麼不合理的規定。」台北黃小姐表示，7月24日上午，她在滙豐銀行信義分行自動櫃員機提領6000元現金後，至銀行櫃檯辦理匯款業務，櫃檯人員卻拒絕她辦理，指她須持存摺臨櫃提款後，才能匯款。她表明自己是滙豐銀行的客戶，現金也是從該行櫃員機提領，對方還是堅持要她使用存摺匯款。
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滙豐銀行以防制洗錢為由，禁止客戶持現金辦理臨櫃匯款，惹爭議。圖為信義分行。 |
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「滙豐沒常識」
因急於匯款，黃小姐只好到附近的其他家銀行辦理，卻可以順利持現金臨櫃匯款，她抱怨，「銀行真的很莫名其妙。」
對此，滙豐銀行公共事務處表示，滙豐銀行規定只接受滙豐銀行客戶的匯款，且必須確保匯款款項來源，所以櫃檯人員才要黃小姐先將現金存入滙豐銀行的帳戶，再持存摺臨櫃提款、匯款，客戶若只持提款卡及自動櫃員機提款明細，的確是無法臨櫃匯款，這是為了要防制洗錢或是詐騙行為，所以規定比較嚴格。
記者詢問渣打、台北富邦、中國信託、華南、花旗銀行、花旗台灣、台灣銀行，都不會拒絕客戶持現金臨櫃持匯款。
黃小姐很不以為然地說，她只要匯6000元，且櫃檯小姐也沒問她要匯多少錢，「說我洗錢，只能說他們（滙豐)太沒常識了。」
依法不得拒絕
金管會銀行局表示，銀行可自訂匯款作業流程，並要求客戶遵守。但《洗錢防制法》起草人之一、消基會金融消費委員會委員郭尚義說，依據《洗錢防制法》與「銀行防制洗錢注意事項範本」規定，防制洗錢是針對民眾同一天在同一家銀行匯款超過150萬元，銀行得向法務部調查局洗錢防制中心通報有人疑似洗錢，不過只能留下匯款人資料，銀行也不得拒絕匯款。
郭尚義表示，黃小姐只匯6000元，滙豐銀行卻以防制洗錢，拒絕辦理現金匯款，實在不合理，滙豐銀行的防制洗錢教育應該再加強。
臨櫃匯款注意事項
˙必須攜帶身分證件
˙若款項超過150萬元，銀行得依法通報疑似洗錢，匯款人應配合作身分確認
˙若是代理人匯款，代理人必須出示身分證件，配合行員作身分確認
˙匯款前，注意錢不漏白，留意四周，避免遭劫
資料來源：消基會金融消費委員會委員郭尚義
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