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較大文字投資型保單連結結構債 年繳保費至少3萬
2008年06月13日蘋果日報
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【吳靜君╱台北報導】金管會昨日公布「投資型保險銷售應注意事項」及公會所提的自律規範，其中明定保險業招攬作業準則，未來保戶須符合年繳保費3萬元以上、或躉繳保費30萬元以上要求，才能購買連結結構債的保單。
年繳8萬為積極型
依據金管會發布的「投資型保險銷售應注意事項」規定，保險業應該建立一套商品適合度政策，包含風險等級及作業風險等級的分類，依據風險承受程度，銷售適當商品。
可投資結構債保單的保戶，也就是年繳保費達3萬元或躉繳達30萬元者，又分為2類，一般型客戶就是最低標準，而年繳保費8萬元，或者年繳保費80萬元以上則為積極型客戶。
而投資型保單所連結的結構債商品則分為2個等級Level 1與Level 2，Level 1是交易所編製的指數；Level 2則是非交易所編製的指數、利率、股票、基金、REITs、匯率或未來金管會同意的新增標的。
Level 1的商品只要投資信評在A+以上，一般客戶都可以投資，而Level 2的商品必須信評在AA+以上，一般客戶才可以投資，否則都必須是積極型的客戶才能夠投資。
金管會副主委張秀蓮說，未來保險公司違反銷售商品應注意事項，金管會可以依照保險法懲處，而投資型商品銷售準則多為公布之後即生效，惟客戶需提財務狀況、商品賣給保戶之適合性抽查、內部控制及銷售通路控制，則在發布之後3個月內生效。
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